电话诈骗流程大起底堪比宫斗戏

　　现如今，电话诈骗犯罪分子可谓是花样繁多，诈骗过程更是环环相扣，其严谨程度不亚于当红宫斗戏，下面佰佰小编就1129特大跨境电信诈骗案为大家解析一下具体电话诈骗流程。
　　1129特大跨境电信诈骗案，有着涉及国家和地区广、涉案犯罪嫌疑人众多、涉案金额高、侦破难度大等特点，一个诈骗电话就可骗走1260多万，其诈骗流程严谨令人折服。
　　据警方纰漏：电信诈骗犯罪团伙公司化运作
　　共分5个层级，核心层主要头目大多是台湾人
　　电信诈骗犯罪是团伙犯罪，据省公安厅有关负责人介绍，目前此类犯罪正走向公司化、流程化，各成员分工合作，层级比较分明，大致可分为核心层、组织和拨打诈骗电话层、VOIP技术网络诈骗平台层、网络银行转移资金层、银行提款层等五个层级。
　　核心层
　　电话诈骗团伙核心层主要头目大多是台湾人，犯罪窝点大多隐藏于东南亚各国，取款组遍布大陆、台湾和东南亚国家，洗钱转账团伙主要在台湾。他们互不认识，由核心层统一操控。随着国内打击力度加大，目前租用网络服务器，搭建诈骗话务平台，拨打诈骗电话，网银转账、取款等关键环节均被转移之境外，在境外完成。
　　VOIP网络诈骗平台层级
　　电话诈骗分子之所以屡屡得逞，很重要的原因是，很多受害人对诈骗分子使用的官方电话深信不疑。犯罪分子只要花很少的费用，就可以通过非法电信运营商开通VOIP网络电话，绑定任何一个电话号码，让这个号码显示在接电话人的电话上，还可以任意修改。组织和拨打诈骗电话层级
　　有了电话诈骗平台，诈骗团伙头目以跨国劳务为名，诱骗国内年轻人到东南亚一带，住在防守严密的别墅里往国内拨打电话，每月除了不菲的工资收入，诈骗成功还有高额的提成。面对金钱诱惑，多数人欲罢不能。
　　网络银行转移资金层级
　　电信诈骗作案过程中，犯罪嫌疑人接收被骗钱款的银行账户，往往是犯罪分子购买伪造身份证后到银行开立的账户，或者是直接从他人手中购买的以他人名义开立的银行账户，通过银行快速层层转账，最后在ATM机上提现。多个账户交替循环使用，每个账户用很短时间就不再使用。一些电信诈骗团伙拥有银行卡成千上万张，由此催生专门的开卡公司为其提供服务。
　　银行提款层级
　　在受骗者将钱存入其指定账户后，由取款组的马仔立即取款并将现金存入洗钱账户，最终进入诈骗团伙头目的指定账户中。目前国内银行卡已能够直接在境外取款，为犯罪分子境外作案提供了条件，几百上千万资金到账后，很短的时间内就被转移到境外，很快就被人取走。
　　据了解，这个庞大的跨境电信诈骗集团频频得手，也是有着一番真本事的：专门对员工进行培训，所用的教材极具针对性，可以根据自身扮演的公安、法院、邮政、检察、司法等系统的不同角色，由诈骗人员灵活变通。他们到底是如何一步一步实施诈骗的？
　　警方跨境缴获两套电信剧本
　　翻阅这两套均超过5000字的电信剧本，但见整个诈骗流程分三步，分别由一线、二线、三线骗子负责，即便明明在给受害人下套，可感觉上却像在为受害人着想。到最后，竟靠音频软件听出受害人正在输入的密码，其具体过程堪比宫斗戏。