银行从业人员小结

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　　第一篇：工银行呢从业人员作小结第二篇：银行认真学习宣传《银行业金融机构从业人员职业操守指引》情况小结第三篇：银行从业人员着装要求第四篇：银行从业人员第五篇：银行从业人员欺诈案更多相关范文正文第一篇：工银行呢从业人员作小结
　　工作小结
　　自从2014年7月份到岗以来，已经一年多过去了。在领导的信任和关心下，我在农行摸索着前进，充满动力，也承担着压力。现就我一年多的工作情况总结如下4点，汇报如下：
　　一是工作方面。从去年考试、面试、体检后，进入银行工作以来，在学习原业务流程的基础上，积极认真地学习新业务、新知识，遇到不懂的地方虚心向同事及领导请教学习。学习了三农贷款、小企业贷款、信用卡、网银、三方存款等业务。努力学习国家的金融方针政策、金融法律法规、农行内部规章制度，积极参加行内、部门内组织的各种定期不定期的专题培训，这是对我业务素质的全面提高。截止目前，本人已经有通过对公客户经理考试，参加多次信贷从业培训。
　　二是工作方面。
　　时代在变、环境在变，银行的工作也时时变化着，每天都有新的东西出现、新的情况发生，这都需要我跟着形势而改变。学习新的知识，掌握新的技巧，适应周围环境的变化，提高自己的履岗能力，把自己培养成为一个业务全面的农行员工，更好地规划自己的职业生涯是我所努力的目标。当然，在一些细节的处理和操作上我还存在一定的欠缺，今后我将一如既往地做好本职工作，完善自我，在领导和同事们的关心、指导和帮助中提高自己、更加严格要求自己，为农行的改革发展进程添砖加瓦，将优质服务工作落到实处！第二篇：银行认真学习宣传《银行业金融机构从业人员职业操守指引》情况小结
　　为全面贯彻落实中央领导同志关于银监会、证监会、保监会要认真抓好职业行为准则的落实的指示精神，我分行于近期在全行范围内组织开展了《银行业金融机构从业人员职业操守指引》宣传月活动。
　　活动中，我行精心组织，认真落实，学习宣传活动做到了四到位。
　　一是组织到位。我行党委对本次活动给予了高度重视，成立了由党委书
　　记、行长任组长，纪检书记、工会主席任副组长的活动领导小组，并在纪检监察工作会议上做了专题部署。会议指出，要把本次活动与全省严格履职、防控案件、打击违规操作行为风暴活动、全市深入开展员工职业道德自律与合规行为习惯养成学习教育活动结合起来，引深活动内容，建立长效机制，让广大员工养成自觉遵章守纪、按章操作、知情举报、自觉抵制违法违规行为的良好习惯，提升全行内控管理水平，从而实现无重大差错责任事故、无重大违规违纪行为、无案件的三无活动目标。
　　二是职责到位。我行下发了《银行业金融机构从业人员职业操守指引宣传月活动方案》，责成本次活动具体由企业文化部牵头，纪检监察与安全保卫部、人力资源部与风险管理部承办，各行处、各部门要成立相应的活动领导机构，实行专人负责，一抓到底，并进一步明确了规定动作、完成时限、目标效果等内容。
　　三是措施到位。学习宣传方面采取五学两宣方式。五学是：专题学，召开党委中心组学习（扩大）会，组织党委中心组成员、机关部门经理对《指引》内容进行了认真学习，并围绕《指引》谈感受、讲体会；自主学，各行处、各部门结合自身实际，自行开展学习，务求有安排、有记录、有心得；联合学，市分行领导组成员部门深入基层单位，共同讨论、互相交流，使学习重点明确，成效突出；督促学，针对部分单位进度缓慢的情况，市分行企业文化部派专人到基层单位进行督导，确保学习进度；讨论学，召开职代会和员工代表大会，结合省分行颁布16条禁止性规定及我行相关行为规范制度，组织职工和员工代表讨论学习，并进行逐条评议。两宣是：将《指引》内容统一制作宣传版面，在所有营业场所醒目位置摆放，向客户进行公布；在城区范围行处利用户外led电子显示屏进行了滚动播放。
　　四是认识到位。通过活动，使全员风险意识显著增强，道德防线进一步巩固。活动后期，市分行宣传月活动检查督导组，对基层机构学习、宣传《指引》情况进行了检查，。检查结果良好，所有单位全部按照活动要求进行了严格贯彻落实，部分行处还采取了创新性学习形式，被市分行加以推广。在答题测试环节中，全行员工无一例外，全部合格，省、市银监局联合检查组对我行的学习成效给予了充分肯定。第三篇：银行从业人员着装要求
　　近来，部分员工咨询工作服穿着的起止时间，现答复如下：全县员工未配备冬装前，每年从4月1日起至10月31日止，必须穿工作服上班，仪表仪容要求如下：
　　一、女员工上班期间，仪容要求端庄大方，具体要求为：
　　（一）衣裤（裙）：按季节统一服装，保持整洁、干净，天气变冷时加上西服，不准在衬衣外面加上自己的衣服。
　　（二）化妆：淡妆上岗，不得浓妆艳抹、不得使用浓烈香水。
　　（三）发式：不得烫异型异色、不得挑染，禁止披头散发。头发前不过眉，过肩长发应盘发或束起，不得戴帽。饰物：禁止佩带夸张醒目的饰物，以及带坠耳环、过大的项链和戒指。
　　二、男员工上班期间，仪容要求精神饱满。具体要求为：
　　（一）衣裤：必须着统一服装，佩带领带，保持整洁、干净，天气变冷时加上西服，不准在衬衣外面加上自己的衣服。
　　（二）发式：禁止染发、留长发。头发前不过眉、侧不过耳、后不过衣领，禁止留胡须。不得戴帽。饰物：禁止佩带饰物（如手镯）在表面（婚戒、视力眼镜、手表、皮带除外）。
　　三、员工因特殊情况（如女员工孕中后期）确实不能着社服的，必须穿着颜色与统一服装相近的服装，保持整体着装的协调一致。第四篇：银行从业人员
　　银行从业人员
　　位于嘉兴的比如嘉兴银行，它属于地方性城市商业银行，泰隆也是跟嘉兴银行是同一个性质的，也是属于地方性的城市商业银行。只不过它有可能异地跨区域发展的步伐比嘉兴银行要早一点，我们的员工和员工的数量员工大概是嘉兴银行的两倍，网点大概是它们的，会有n倍以上的，因为我们已经覆盖到长三角地区了，但是本质上我们和嘉兴银行是属于统一类的城市商业银行，但是也有一点不同，就是大部分的城市商业银行，政府都是会有实补的，比如嘉兴银行，银行的董事长是组织部来聘任的，他是属于这个走仕途的这个道路。那我们银行，政府是没有股份的，我们的董事长包括我们的行长是可以由我们董事会来决定的，介绍这几个分层的意义是什么，回到我们出的问题，如果我们在座的每个人全部都要去最有名的，世界五百强企业那肯定是不行的。
　　但是如果找准自己的定位，找到适合自己的工作还是会有机会的，找工作找你们自己的定位，其实是跟我们的客户的选择是一样的。大银行做大客户，小银行做小客户。那么泰隆是做小一点的客户，那么小到什么程度呢，比如说在深东一笔贷款2014块，是放给农户的，那我们平均户头下来可能有三四十万，这么一个贷款规模，那么贷款可能是两三个亿的。单笔的一些房地产贷款。我这么讲的话，大家是不是对银行大致的分层，还有一些客户定位稍微清晰了一点了。接下来，我们还会一直沿用的这个定位、分层分类和这个模拟理念来根深到我们整个这个就业选择当中去，来看一下，这个是数据，大学毕业生12年到14年毕业之后的去向，有什么趋势啊？越来越多的大学生，毕业后直接选择工作。本科生出国学习的也比较少了，找工作的会比较多一点，这是你们整个师兄师姐他们的选择。讲到这里，如何选对一份行业，我们把目标一点一点缩小，行业是个大概念，行里里有不同的职业，我们选定了这些。我们再来看怎么选企业？职业和行业的分类，世界五百强的ceo最多的是来自哪个职业？知道的可以大胆讲一下，销售，第二大部分是财务，这两位加一起就是销售和占70，换句话说，做销售的人他的成长是最快的，他有可能会当一个企业的执行官，换句话讲可能做行政的、人事做技术的相应的机会可能会稍微小一点或者概率比较小一点，来我们再来看行业有多少人有考公务员啊？有吗？是没有过呢？还是没有考过呢，考了没通过，还是压根没有这个想法，在座的各位就没有走仕途的决心。服务业、金融业、餐营业，各类中介或者是实业，要特别是实业。服装啊、纺织啊，嘉兴一些比较有名的行业，只要是你看他生产的比较的东西把它叫做实业经济，或者时也有一些同学他毕业以后选择继续深造出国，做研究员或者是做教授。行业还有很多，我就不一一列举了。分享两个小案例，每年选择考公务员的报最多是哪个系统？报考的数据整个十年，报考最多的是国税。是40万，第二大类是海关是30万人，在气象系统的的基本上就没什么人了，导致这样的结果就是，偏好的选择是由于，在税务机关，或者是海关能够捞到的非工资类的收入，肯定会比气象系统这个要显著很多。所以大家这么踊跃报名，万人过独木桥也要去争，争破脑袋，那么你们想一想？组织部的干部科，第二个是财务部的预算科，每年要提拔谁组织部核算，每个人就业的选择，为什么2014年有这么多的学生选择直接工作？市场是非常有限的，但是你们的偏好和选择是非常集中地，盲目的去竞争，适不适合也不知道，选择这个就业成功的几率会小很多。其实你选择工作也好，企业也好。你是有选择的你要有自己的想法，自己热爱什么，将来想从事什么样的职业？销售这个职业的本质是自己为自己打工，销售与你的业绩相关，不分休息与否，客户一电话，你就要跑过去，你只有这么投入，那么你就适合了。后面再来看，看我们擅长什么？如果说有同学觉得自己特别不擅长和人打交道，那么这类同学最好不要选择那类行业啊？销售也是。包括这个人事工作，任何一类需要跟人打交道的工作，你都不要去，那你要选什么样的？技术类的，财务类的、文字类的、这些不需要被别人打扰的可以在你的世界里，一个电脑、一个房间、一个笔你就可以快乐的做下去的一个人。如果个每一天希望每
　　个人都围着你成为世界中心的人。你就不要去做财务了，是非常枯燥的、是非常严谨，耐得住寂寞。
　　你一定要充分认识自己，脚踏实地，不要很飘的，在空中去选一些不切实际、很虚幻的、触碰不到的，想象的非常美好的行业或者是职业。你如果选定了，怎么选企业？为大家归为四大类，第一点看企业的发展前景，因为企业是个大环境。你是企业的一员，企业的发展好与坏会影响到自身的成长。比如说利率市场化下面的银行业。举个例子，我放了一百万这边，有很多家银行他都想要这一百万，这一百万会存在哪家银行，取决于哪家银行给的利率高，也就是说你吸收了一百万还能赚钱，你所能给的最高价格。存款可以在央行的基准利率上上浮百分之十。如果百分之百的市场化，贷款的话目前的规定，如果高于央行的四倍，那么在整个这个价背景下，原先靠息差，息差会慢慢变小，如果贷款利率放开了，目前中国的银行是还是靠利差赚钱。你存款存到我这里，大家都知道香港贷款的利率，2厘多一点点，存款利率很低很低，香港的银行是靠什么赚钱。比如怎么给客户提供提供服务，提供有品质的服务，那么招商银行在中间业务收入这一快做的比较好，那么谈到规范，泰隆银行是很微贷为主的。
　　第二点归成企业文化，ibm非常的等级森严，乔布斯是什么风格的人。一个很偏执的人，执着，狂人。不是和苹果一样美好的人，但是他有他自己的优点，要求技术团队让用户越简单越好很大的屏幕只有一个按键、那么偏执铸就了苹果的成功。
　　第三个案例goole是以技术和创新为主导的企业，工作环境是很放松，能激发员工想象力、创造力。不同的行业有不同的企业文化，泰隆的文化，提倡员工第一的理念的银行。因为他觉得有这只队伍，才拥有泰隆，这支队伍是他们最大的生产力。我们有善待员工的家文化有一项福利是这样的，、、、、、、体现对父母的孝心。第五篇：银行从业人员欺诈案
　　银行从业人员欺诈案
　　一、案情
　　案情之一：监守自盗诈骗银行资财
　　某银行分行的一位金库主管，在此岗位已经工作10年有余，上级领导对他极为信任。他获得了可以一人独自进出库房的权利。久而久之，他发现经理每日盘点资金时并不认真，只是走走形式而已。于是，他便起了盗窃的念头。他用粘土自制成金条形状，再涂上金漆，换走金库中80两黄金。不仅如此，他还从大捆现钞中取出若干张，据为己有。两项合计共盗取银行资金55万元，直到总行稽核小组来查库，问题才被发现。
　　案情之二：利用职权骗取银行资金
　　某银行副经理在银行工作23年之久，有一个较高级别的电脑授权码。于是利用这个授权码作案，为子女筹措学费。他用授权码借记在银行较长时间不动的账户和各种费用账户，同时贷记他私自开立的密码账户。为避免被别人发现，他作案后并不马上提取现金。如果客户查询扣款原因或银行查询支出账目，他便以记错账为理由搪塞过去，然后再反向作账与之对冲；如果无人查询，一两周以后再将款项提出。开始时，盗窃金额不大，由于未被发现，胆子日渐增大，盗窃金额也越来越大，在19个月的时间内，竟盗窃银行600万元。后来，这家银行换了一个总经理，新总经理上任后，立即聘请外部审计师稽查银行内部控制机制。在稽查过程中，审计师发现了数笔只有副经理授权而无原始凭证的转账交易，进一步核查，才发现此案竟是该行副经理所为。
　　案情之三：内外勾结伪造假凭证诈骗银行存款
　　某银行副总经理利用职权与某印刷厂老板合作伪造银行支票，诈骗银行钱财。他先从银行取得某客户商业支票的样本支票，然后交给印刷厂复制，再从支票户取得真实支票，交给印刷厂老板扫描支票上客户的签字样本、公司名称及地址的位置，并加盖支票号码。他以支票的影印本掩盖从客户档案中取走支票的事实，并附上正本因受损而被取走字样，加上本人签字。日后再将印刷厂扫描后交回的原支票放回客户档案中。当支票模版制成后便委托印刷厂使用同样的纸张和颜色，印制了100多张假支票，并印上不规则的支票编号。假支票制成后，由印刷厂老板按照金额大小折价卖给一个支票犯罪集团。由于支票款项只能在开出支票后一段时间客户对账时才被发现，所以到案发时，该银行副总经理和印刷厂老板已合伙骗取客户存款4000多万元。
　　二、思考题
　　1分析上述诈骗银行存款案例的共同规律。
　　2犯罪分子的诈骗行为能够得逞的主要原因是什么？
　　3上述诈骗案件能否避免？银行应当如何防范诈骗案件？
　　三、案例分析
　　1上述案例的共同规律是银行从业人员作案。堡垒是最容易（谢谢你访问好范文Www。HAOwOrd。CoM）从内部攻破的，用这句话形容上述案件是再合适不过了。在银行诈骗案中，银行从业人员占相当比重。上述案例中，有利用职权独自作案获取客户资金的，有伪造金条盗窃金库黄金的，也有内外勾结骗取银行存款的。可见银行从业人员内部作案是形成银行诈骗风险的重要原因。
　　2银行从业人员作案动机分析。一般而言，银行从业人员作案动机无非以下几种：（l）当事者家庭出现经济困难，迫切需要得到现款；（2）当事者贪图享乐，私欲膨胀，过分追求个人利益；（3）存有侥幸心理，认为自己作案手段高超，不易被别人发现。
　　3做好内部风险防范工作是防范诈骗风险的重要环节。（l）建立有效的内控机制。银行业务是由众
　　多从业人员完成的，不可能完全避免内部人道德风险带来的损失。但是银行建立内部有效防范风险的机制，不给内部人作案以可乘之机，便可降低风险发生的可能性。其内容不仅包括严格对单个领导的授权、避免对个别人员的特殊权利，也应当包括不断完善及时侦破已发案件的手段和措施、定期轮换岗位、实行柜员责任制等。（2）增强员工防范内部诈骗的风险意识。如教育员工严格遵守规章制度、避免感情用事；提高警惕，正确处理人际关系等等，使作案者无可乘之机。（3）严格把好进人关。在招聘新职员时，不仅要对其专业知识、业务能力、智力水平进行考察，还应当特别重视对其思想品德、道德水准的考核，并且审查应聘者历史上有无欺诈等不轨行为记录。对有不良记录的，坚决不予录用。如在试用期发现不适于做银行工作的苗头，应坚决辞退。（4）领导要关心职员的个人生活和家庭困难，对生活确有困难者，应当给予帮助，避免因生活所迫犯罪。（5）对个别员工的突然休假、外出度假应予以重视。因为往往案发之后，作案人员逃之夭夭，增加了破案难度。（6）重视从业人员金融法律法规教育，增强法制观念，强化守法意识。（作者：刘忠燕，来源：《商业银行经营管理学案例》）欢迎阅读其他范文：
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